Мир закона

Байкунакова Г. А. — старший преподаватель кафедры «Права и общеобра–зовательных дисциплин» Баишев Университета, магистр юридических наук;

Абдраманов Б. Б. — студент 3 курса специальности «Юриспруденция» Баишев Университета

Байкунакова Г. А. — Баишев университетінің Құқық және жалпы білім беру пәндері кафедрасының аға оқытушысы, заң ғылымдарының магистрі;

Абдраманов Б. Б.  — Баишев Университетінің «Құқықтану» мамандығының 3-курс студенті

Baikunakova G. A. — senior lecturer of «Law and general education» Department of Baishev University, master of law;

Abdramanov B. B.— 3rd year student of the specialty «Jurisprudence» of Baishev University

УДК 343.721:97

КРИМИНОЛОГИЧЕСКИЙ АНАЛИЗ СОСТОЯНИЯ, УРОВНЯ И ДИНАМИКИ МОШЕННИЧЕСТВА В ПРОДАЖАХ

САТЫЛЫМДАҒЫ АЛАЯҚТЫҚТЫҢ ЖАЙ-КҮЙІН, ДЕҢГЕЙІН ЖӘНЕ ДИНАМИКАСЫН КРИМИНОЛОГИЯЛЫҚ ТАЛДАУ

CRIMINOLOGICAL ANALYSIS OF THE CONDITION, LEVEL AND DY-NAMICS OF SALES FRAUD

АННОТАЦИЯ

Криминологический анализ состояния, уровня и динамики мошенничества в продажах показал рост мошенничества и именно связанный с продажами в социальных сетях или на интернет-площадках в Казахстане за последние 5 лет (2017-2021 года). При этом основными способами интернет-мошенничеств могут быть: звонки от якобы представителей служб безопасности банков; размещение фейковых объявлений на популярных сайтах или звонки по объявлению с таких сайтов; распространение лживых сведений через интернет о возможности в короткий срок получить высокий доход на бирже или через спортивные ставки и другое. В результате причиной становится правовая неграмотность и доверчивость людей.

ТҮЙІН

Сатудағы алаяқтықтың жай-күйін, деңгейі мен серпінін криминологиялық талдау соңғы 5 жылда (2017-2021 жылдар) әлеуметтік желілердегі немесе Қазақ­стан­ның интернет алаңдарындағы сатулармен байланысты алаяқтықтың өсуін көрсетті. Бұл ретте интернеттегі алаяқтықтың негізгі тәсілдері мыналар болуы мүмкін: банктердің қауіпсіздік қызметтерінің болжамды өкілдерінен қоңыраулар шалу; танымал сайттарда жалған хабарландырулар орналастыру немесе осындай сайттардан хабарландыру бойынша қоңыраулар жасау; биржада қысқа мерзімде жоғары табыс алу мүмкіндігі туралы немесе спорттық ставкалар және өзге тәсілдер бойынша Интернет арқылы жалған мәліметтер тарату. Нәтижесінде, негізгі себебі – адамдардың құқықтық сауатсыздығы мен сенімділігі.

ANNOTATION

A criminological analysis of the condition, level and dynamics of sales fraud showed an increase in fraud, and it was related to sales in social networks or on Inter-net sites in Kazakhstan over the past 5 years (2017-2021). At the same time, the main methods of Internet fraud can be: calls from supposedly representatives of bank secu-rity services; posting fake ads on popular sites or calling an ad from such sites; dis-semination of false information via the Internet about the opportunity to get high in-come in a short time on the stock exchange or through sports betting and more. As a result, legal illiteracy and gullibility of people become the cause.

Ключевые слова: мошенничество, интернет-мошенничество, незаконная продажа, обман, махинации, онлайн-продажа

Түйін сөздер: алаяқтық, интернеттегі алаяқтық, заңсыз сату, алдау, алаяқ-тық, онлайн сату

Keywords: fraud, internet fraud, illegal sale, deception, scheme, online sale

Наиболее рациональным и экономным методом получения информации о сос­тоянии, уровне, структуре и динамике преступности, ее отдельных видов, а также отдельных групп и видов преступлений является статистический. Данный метод восполняется в той или иной мере посредством получения соответствующих данных в результате проведения конкретно-социологических исследований за последние 5 лет.

Хотели бы отметить, что начиная с 2015 г. с учетом принятых изменений в уголовное и уголовно-процессуальное законодательство правонарушения регист­рируются в ЕРДР (Едином реестре досудебного расследования). При этом правонарушения делятся на преступления и проступки.

Согласно ч. 2 ст. 10 УК РК, преступлением признается совершенное виновно общественно опасное деяние (действие или бездействие), запрещенное настоящим Кодексом под угрозой наказания в виде штрафа, исправительных работ, привле­чения к общественным работам, ограничения свободы, лишения свободы или смертной казни.

Согласно ч. 3 ст. 10 УК РК, уголовным проступком признается совершенное виновно деяние (действие либо бездействие), не представляющее большой об­щест­вен­ной опасности, причинившее незначительный вред либо создавшее угро­зу причинения вреда личности, организации, обществу или государству, за совер­ше­ние которого предусмотрено наказание в виде штрафа, исправительных работ, прив­лечения к общественным работам, ареста, выдворения за пределы Республики Казахстан иностранца или лица без гражданства.

Так, по данным КПСиСУ Генеральной прокуратуры Республики Казахстан в 2017 г. в Республике Казахстан было зарегистрировано в общей сложности 316418 правонарушений. Из них доля мошенничеств составляет 8,7 % или 27467 правона­ру­ше­ний, а мелких хищений — 11637 или 3,7 %.

В 2018 г. из 292286 зарегистрированных правонарушений мошенничеств было совершено 29282 или 10 %, а мелких хищений — 10939 или 3,7 %.

В 2019 г. из 243462 зарегистрированных правонарушений мошенничеств было совершено 32286 или 13,3 %, а мелких хищений — 11016 или 4,5 %.

В 2020 г. из 162783 зарегистрированных правонарушений мошенничеств было совершено 33653 или 20,7 %, а мелких хищений — 10684 или 6,6 %.

В 2021 г. из 157884 зарегистрированных правонарушений мошенничеств было совершено 41083 или 26 %, а мелких хищений — 11467 или 7,3 %.

Таким образом, видно, что за последние пять лет факты мошенничества, также как и мелкого хищения, в последние (пандемические) годы резко возросли, так же возрос их удельный вес в общей структуре преступности. Мы указали и мелкое хищение, так как мы уже отмечали, что согласно ст. 187 УК РК мошенничество, со­вершенное в незначительном размере (также как кража, присвоение или раст­рата в незначительном размере), признается мелким хищением. Более нагляд­но можно увидеть на рисунке 1.

Если из мелкого хищения мы не можем видеть сколько совершено мошенничеств в незначительном размере, а сколько краж или присвоений или растрат в незначительном размере, то конкретно по мошенничествам можно увидеть, что наиболее проблемным вопросом является интернет-мошенничество.

Так, в 2018 г. из 29282 фактов мошенничества на интернет-мошенничество приходится 1,8 % (517), в 2019 г. из 32386 мошенничеств 24 % (7769), в 2020 г. из 33653 мошенничеств 42,1 % (14155), за 2021 г. из 41083 52,1 % (21405) (рисунок 2).

Также в 2018 г. было совершено 43 мошенничества путем займа денежных средств, 33 с использованием платежных карт.

В 2019 г. было совершено 66 мошенничеств путем займа денежных средств, 6 в сфере кредитования, 66 с использованием платежных карт и 1 связанное с недвижимостью.

В 2020 г. было совершено 41 мошенничество путем займа денежных средств, 9 в сфере кредитования, 468 с использованием платежных карт и 1 связанное с недвижимостью.

В 2021 г. было совершено 121 мошенничество путем займа денежных средств, 89 в сфере кредитования, 353 с использованием платежных карт, 5 в сфере земельных правоотношений и 5 связанных с недвижимостью (см. рисунок 3).

Наиболее популярным видом мошенничества остается размещение на торговых интернет-площадках объявлений о продаже товаров или оказании тех или иных услуг. Как правило, мошенники привлекают своих жертв невысокой ценой или быстрым предоставлением товара. Покупателей просят внести частичную или полную предоплату на счета, обычно оформленные на третьих лиц.

Так, например, сотрудниками Департамента полиции г. Нур-Султан задержан молодой человек, который размещал в социальной сети Instagram мошеннические объявления о продаже телефонов. Он совершил 15 мошенничеств, общий ущерб составил около трех миллионов тенге.

Участились также случаи незаконного оформления онлайн-займов в микро­кре­дитных организациях. В МВД РК объяснили, что преступники ищут различные способы, чтобы получить через интернет персональные данные граждан. Например, в Шымкенте в социальных сетях преступник находил объявления о найденных документах. Получив данные со снимков удостоверений личности, мошенник оформил около 50 онлайн кредитов на жителей различных областей.

Также распространяется новый вид мошенничества под предлогом выгодных вложений. Обычно в социальных сетях размещается реклама с предложением перечислить деньги на букмекерские ставки, биржи. При этом мошенник убеждает своих жертв о том, что владеет нужной информацией для гарантированного полу­че­ния прибыли. Это могут быть прогнозы результатов различных игр и сорев­нований, биржевые котировки известных компаний. За аналогичные преступления задержана жительница Карагандинской области, которая завладела более чем тремя миллионами тенге доверчивых граждан.

Среди других известных способов завладения персональными данными граждан для получения доступа к банковским картам и депозитам остаются звонки от мошенников, которые представляются сотрудниками банков и сообщают о подозрительных операциях с карточкой клиента. Для якобы блокирования опера­ции мошенники предлагают уточнить реквизиты на карте и CVV-код на ее оборо­те, а с помощью полученных данных подключаются через интернет-банкинг и похищают находящиеся на счетах деньги.

Другой вариант похищения денег — мошенники предлагают для обеспечения сохранности средств перевести их на якобы резервный страховой счет, который на самом деле принадлежит им. Также мошенники через WhatsApp звонят гражданам по объявлениям о продаже и предлагают принять задаток на банковскую карту. Для того, чтобы якобы подтвердить перевод и доставку товара, мошенники направляют продавцу ссылку и просят ее заполнить. На самом деле ссылка явля­ется фишинговой и предназначена для сбора информации о карточных счетах граж­дан. Получив эти данные, мошенники переводят денежные средства с бан­ковских счетов потерпевших.

Также признаками мошенничества при продаже товара может быть то, что отсутствует телефон и адрес продавца, а контакт предлагается поддерживать только по электронным средствам связи: личная переписка, email, мгновенные сообщения. Имя продавца явно вымышленное или отсутствует. Объявление сос­тавлено небрежно, присутствуют множественные грамматические ошибки (не опе­чатки), отсутствуют фотографии товара или же они не реальны.

Цена товара слишком низкая по сравнению с аналогичными предложениями других продавцов. Частным случаем может быть ситуация со смартфонами, одеж­дой, обувью, косметикой, в которой вам товар все-таки пришлют, но он окажется дешевой китайской копией выбранной брендовой модели.

Продавец готов выслать наложенным платежом, но требует небольшую пред­оплату в качестве страховки для компенсации своих затрат на пересылку и гаран­тии того, что вы заберете товар при его доставке в ваш город. Обычно называют небольшую сумму при продаже дорогостоящих товаров: телефоны, ноутбуки, план­шеты, детские коляски и т.д.

Продавец предлагает вам копии своих документов (паспорт, водительские права, читательский, студенческий, ИНН) в качестве подтверждения его личности. На самом деле, такие копии, скорее всего, подделаны в графическом редакторе и ничего не гарантируют.

Оплата за товар принимается только на счет в анонимной электронной систе­ме платежей (LiqPay, Webmoney, Яндекс.Деньги и другие).

Оплата принимается на карту, выданную на фамилию, не совпадающую с ФИО продавца.

Признаками мошенничества при покупке товара выступает то, что покупатель не интересуется состоянием товара, а сразу спрашивает карту банка, на которую можно перевести деньги. Далее обычно следует попытка снять деньги с помощью услуг данного банка.

Поэтому необходимо знать, что ни срок действия, ни CVV2-код, ни однора­зовые пароли, которые неожиданно приходят вам на телефон, никому сообщать нельзя. Это прямой путь к потере средств на карте.

Например, в начале уже этого года актюбинцы, сами того не подозревая, оформили миллионные кредиты в банках, а деньги перечислили аферистам. При этом никто из потерпевших даже в лицо не видел преступников: все инструкции мошенники давали по телефону.

Потерпевшие, вместо того чтобы проверить, действительно ли звонят из банка, наивно верили каждому слову мошенника и шаг за шагом выполняли все, что он просил сделать. Тем временем на них без препятствий оформляли онлайн-кредиты. На некоторых сразу в нескольких банках. Мало того, преступникам удавалось убедить жертв перечислить эти суммы на их счета. В самих банках уверяют, что не имеют ничего общего с мошенниками, а клиентов просят быть бдительными.

Потерпевшие требуют хотя бы на время следствия приостановить им платежи по кредитам. Всего с начала года в Актюбинской области от интернет-аферистов пострадали более 1,5 тысячи человек. 74 уголовных дела связано именно с онлайн-кредитованием. Раскрыли всего 13 из них.

В этом случае, если говорят, что звонят из банка, необходимо самим перезвонить в любой call-центр банка. Он известен для всех.

Как показывает анализ состояния преступности в республике, финансовые махинации на рынке недвижимости — нечастое явление. Таких случаев регист­рируется значительно меньше, чем, к примеру, случаев кражи денег с карт через интернет. Однако, если это случается, то это, как правило, чревато для людей по­терями крупных сумм денег, бывает что и всех накоплений за всю жизнь.

В большинстве случаев, покупатели попадаются на уловки злоумышленников по причине множества юридических тонкостей и нюансов в сфере недвижимости, с которыми, большинство из них никогда не сталкивались и не знакомы.

Поэтому, перед приобретением участка или дома, для того чтобы сохранить свои деньги, следует знать какие основные приемы и схемы используют мошен­ники на этом рынке.

Так, распространенными мошенническими схемами на рынке загородной нед­вижимости с помощью которых наиболее часто обманывают покупателей являют­ся:

1. Одновременная продажа нескольким покупателям

В данном случае схема крайне проста. Один и тот же объект недвижимости продается дважды разным людям.

2. Продажа от недееспособных лиц — это невменяемые, зависимые люди, которые имеют психические расстройства или наркологическую зависимость, являются недееспособными — а значит любые ими заключенные сделки (в том чис­ле купли-продажи домов и участков) — не имеют законной силы.

Если была заключена сделка с таким продавцом, то обычно не удается что-либо доказать в суде — подобные договора по закону признаются недействитель­ными.

Чтобы избежать обмана необходимо обратить внимание на слишком короткий период, с момента которого был заключен предыдущий договор купли-продажи недвижимости.

3. Перепродажа недвижимости по фальшивому паспорту

Такая афера стоит немало усилий и средств, поэтому, ею чаще пользуются при продаже дорогой недвижимости.

Схема состоит в следующем:

• сначала злоумышленники находят дом, который можно арендовать на продолжительный срок;
• при оформлении договора аренды они делают и забирают копию паспорта настоящего владельца;
• злоумышленник изготавливает поддельный паспорт со своими данными, и таким образом получает правоустанавливающую документацию на недвижимость.

4. Неверное расположение участка

Это удивительно, но до сих пор многие люди, приобретающие землю, плохо разбираются в кадастровых, межевых и других специализированных картах.

Пользуясь неопытностью и невнимательностью покупателей, злоумышлен­ники при встрече с «жертвой» показывают один участок, а по документам — про­дают совершенно другой. Еще одна распространенная афера — продажа земли с неверно установленными границами.

Одной из распространенных мошеннических схем в сфере онлайн-продаж и покупок является мошенничество по предоплате.

Злоумышленники заманивают к себе потенциальных жертв своими привлека­тельными ценами на товары, пользующиеся большим спросом на рынке.

Безусловно, подобное чересчур выгодное предложение заинтересует покупа­телей, и они откликнутся на объявление.

Зачастую мошенники только ведут переписку в различных распространен­ных мессенджерах и всеми способами и ухищрениями отказываются от личной встречи или звонка. Это уже первый признак, который должен насторожить. Но поскольку предложение весьма заманчивое, многие люди, теряя бдительность, продолжают вести переговоры. В итоге все сводится к тому, что продавец просит оплатить полную или частичную стоимость товара, ссылаясь на высокий спрос и необходимость бронирования покупки. После получения оплаты продавец просто перестает выходить на связь. К сожалению, чаще всего в подобные мошен­нические схемы попадают люди, желающие купить одежду и обувь, технику, смартфон и прочее. Также надо иметь в виду, что это распространяется и на сферу услуг: написание курсовой, дипломной работы или, к примеру, онлайн-тренинг, который на самом деле никто и не проводит.

В этом случае, чтобы не стать жертвой мошенников необходимо:

•  проверить всю информацию о продавце и продаваемом товаре;
• дополнительно просмотреть и изучить среднюю рыночную стоимость на данный товар на аналогичных площадках;
• попросите продавца отправить фото товара с разных ракурсов;
• если оплата производится на стороннем сервисе, обращайте внимание на адресную строку, дату регистрации домена, прежде чем вводить данные бан­ковс­кой карты. Форма может быть зараженной, и ваши данные могут утечь третьим лицам;
• покупая брендовые товары, сравнить описание, внешний вид с предло­жениями официального сайта. Попросить продавца прислать фото товара, гото­вого к отправке;
• не торопиться и перепроверять всю информацию.

Таким образом, в заключении хотим отметить, что криминологический анализ состояния, уровня и динамики мошенничества в продажах показал рост мошен­ничества и именно связанный с продажами в социальных сетях или на интернет-площадках в Казахстане за последние 5 лет (2017-2021 года). При этом основными способами интернет-мошенничеств могут быть: звонки от якобы представителей служб безопасности банков; размещение фейковых объявлений на популярных сайтах или звонки по объявлению с таких сайтов; распространение лживых сведе­ний через интернет о возможности в короткий срок получить высокий доход на бирже или через спортивные ставки и другое. В результате причиной становится правовая неграмотность и доверчивость людей.