Мир закона

МРНТИ 10.85.01

УДК 343.98.06

Утебаев Е. К. — профессор кафедры уголовно-правовых дисциплин юридического факультета «Alikhan Bokeikhan University», кандидат юридических наук (Республика Казахстан, г. Семей);

Темиргазин Р. Х. — старший преподаватель кафедры уголовно-правовых дисциплин юридического факультета «Alikhan Bokeikhan University», PhD (Республика Казахстан, г. Семей);

Сейданов А. Б. — старший преподаватель кафедры уголовно-правовых дисциплин юридического факультета «Alikhan Bokeikhan University», магистр юридических наук (Республика Казахстан, г. Семей)

КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА УГОЛОВНОГО ПРАВОНАРУШЕНИЯ В СФЕРЕ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ НА ПРИМЕРЕ НЕЗАКОННОЙ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОЙ, НЕЗАКОННОЙ БАНКОВСКОЙ, МИКРОФИНАНСОВОЙ И КОЛЛЕКТОРСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Аннотация. В статье рассматривается криминалистическая характеристика уго­ловного правонарушения, связанного с незаконной предпринимательской, не­за­конной банковской, микрофинансовой и коллекторской деятельностью, которая охватила все страны, в том числе и Республику Казахстан. На основе анализа име­ю­щихся в криминалистической литературе точек зрения авторы статьи пред­лагают эле­менты, подлежащие включению в структуру криминалистической характе­рис­тики таких уголовных правонарушений, как организация незаконной предприни­ма­тельской, незаконной банковской, микрофинансовой и коллекторской дея­тель­ности. Исследуются криминалистические учения о способе совершения, сокры­тии, механизме, обстановке и других компонентах преступлений. Любая разра­бот­ка частной методики расследования опирается и на массив сведений, отобранный на основе научного обобщения следственной и судебной практики. В крими­на­лис­тике роль концентратора таких сведений о преступлениях выполняет научная кате­го­рия «криминалистическая характеристика преступления». При всем много­об­разии точек зрения на сущность и структуру криминалистической характеристики преступлений общепризнано, что она играет важную роль в разработке как общих положений методики расследования, так и частных методик расследования от­дель­ных видов преступлений. Учитывается ранее накопленный опыт казахстан­ской и зарубежной теории и практики предварительного расследования тяжких и особо тяжких преступлений. В работе представлен теоретический анализ различ­ных научных концепций исследуемой проблемы и обоснованы предложения авто­ров.

Ключевые слова: криминалистическая характеристика преступлений, сле­до­вая информация, криминальный бизнес, организация незаконного предпринима­тель­ства, незаконная банковская деятельность, незаконная микрофинансовая деятельность, незаконная коллекторская деятельность, экономическая безопас­ность.

Өтебаев Е. К. — «Alikhan Bokeikhan University» заң факультетінің қылмыстық-құқықтық пәндер кафедрасының профессоры, заң ғылымдарының кандидаты (Қазақстан Республикасы, Семей қ.);

Теміргазин Р. Қ. — «Alikhan Bokeikhan University» заң факультетінің қылмыстық-құқықтық пәндер кафедрасының аға оқытушысы, PhD докторы (Қазақстан Республикасы, Семей қ.);

Сейданов А. Б. — «Alikhan Bokeikhan University» заң факультетінің қылмыстық-құқықтық пәндер кафедрасының аға оқытушысы, заң ғылымдарының магистрі (Қазақстан Республикасы, Семей қ.)

ЭКОНОМИКАЛЫҚ ҚЫЗМЕТ САЛАСЫНДАҒЫ ҚЫЛМЫСТЫҚ ҚҰҚЫҚ БҰЗУШЫЛЫҚТАРДЫҢ КРИМИНАЛИСТИКАЛЫҚ СИПАТТАМАСЫ ЗАҢСЫЗ КӘСІПКЕРЛІК, ЗАҢСЫЗ БАНКТІК, МИКРОҚАРЖЫЛЫҚ ЖӘНЕ КОЛЛЕКТОРЛЫҚ ҚЫЗМЕТ МЫСАЛЫНДА

Түйін. Мақалада барлық елдерді, соның ішінде Қазақстан Республикасын жау­лаған заңсыз кәсіпкерлік, заңсыз банктік, микроқаржылық және коллекторлық қызметпен байланысты қылмыстық құқық бұзушылықтың криминалистикалық си­паттамасы қарастырылады. Мақала авторлары криминалистикалық әдебиеттерде бе­ріл­ген көзқарастарды талдау негізінде заңсыз кәсіпкерлік, заңсыз банктік, ми­кро­қаржылық және коллекторлық қызметті ұйымдастыру сияқты қылмыстық құ­қық бұзушылықтардың криминалистикалық сипаттамасының құрылымына енгізі­летін элементтерді ұсынады. Сонымен бірге қылмыстарды жасау тәсілі, жасыру, ме­ханизмі, жағдайы және басқа компоненттері туралы криминалистикалық ілім­дер зерттеледі. Тергеудің жеке әдістемесін кез келген әзірлеу тергеу және сот прак­ти­касын ғылыми жалпылау негізінде таңдалған мәліметтер массивіне сүйенеді. Кри­миналистикада мұндай қылмыс туралы хабтың рөлін «қылмыстың кримина­лис­тикалық сипаттамасы» ғылыми категориясы атқарады. Қылмыстардың крими­на­листикалық сипаттамасының мәні мен құрылымына қатысты әртүрлі көзқа­рас­тармен ол тергеу әдістемесінің жалпы ережелерін де, қылмыстардың жекелеген түр­лерін тергеудің жеке әдістерін де жасауда маңызды рөл атқаратыны жалпыға бір­дей танылды. Ауыр және аса ауыр қылмыстарды алдын ала тергеудің қазақ­стан­дық және шетелдік теориясы мен практикасының бұрын жинақталған тәжірибесі ескеріледі. Жұмыста зерттелетін мәселенің әртүрлі ғылыми тұжырымдамаларына теориялық талдау жасалып, автордың ұсыныстары негізделеді.

Түйінді сөздер: қылмыстардың криминалистикалық сипаттамасы, іздік ақ­па­рат, қылмыстық бизнес, заңсыз кәсіпкерлікті ұйымдастыру, заңсыз банк қыз­меті, заңсыз микроқаржы қызметі, заңсыз коллекторлық қызмет, экономикалық қауіпсіздік.

Utebaev E. K.  — professor of criminal law disciplines department of the law faculty of the “Alikhan Bokeikhan University”, candidate of law (Republic of Kazakhstan, Semey);

Temirgazin R. Kh. — senior lecturer of criminal law disciplines department of the law faculty of the “Alikhan Bokeikhan University”, PhD (Republic of Kazakhstan, Semey);

Seidanov A. B. — senior lecturer of criminal law disciplines department of the law faculty of the “Alikhan Bokeikhan University”, master of law, (Republic of Kazakhstan, Semey)

CRIMINALISTIC CHARACTERISTICS OF CRIMINAL OFFENSES IN THE SPHERE OF ECONOMIC ACTIVITY, ON THE EXAMPLE OF ILLEGAL ENTREPRENEURIAL, ILLEGAL BANKING, MICROFINANCE AND COLLECTION ACTIVITIES

Annotation. The article examines the criminalistic characteristics of a criminal offen­se related to illegal entrepreneurial, illegal banking, microfinance and collection activities, which covered all countries, including the Republic of Kazakhstan. Based on the analysis of the points of view available in the forensic literature, the authors of the article propose elements to be included in the structure of the criminalistic characteristics of such criminal offenses as the organization of illegal entrepreneurial, illegal banking, microfinance and collection activities. The criminalistic teachings on the method of commission, conceal­ment, mechanism, situation and other components of crimes are investigated. Any deve­lop­ment of a private investigation methodology is also based on an array of information selected on the basis of scientific generalization of investigative and judicial practice. In criminology, the role of a concentrator of such information about crimes is performed by the scientific category “criminalistic characteristics of a crime”. With all the variety of points of view on the essence and structure of the criminalistic characteristics of crimes, it is generally recognized that it plays an important role in the development of both general provisions of the investigation methodology and particular methods of investigation of certain types of crimes. The previously accumulated experience of Kazakhstan and foreign theory and practice of preliminary investigation of grave and especially grave crimes is taken into account. The paper presents a theoretical analysis of various scientific concepts of the problem under study and substantiates the author’s proposals.

Keywords: criminalistic characteristics of crimes, investigative information, criminal business, organization of illegal entrepreneurship, illegal banking activities, illegal microfinance activities, illegal collection activities, economic security.

 

Введение. Анализ практической деятельности по досудебному раскрытию и рас­следованию преступления, связанного с незаконным предпринимательством, не­законной банковской деятельностью, микрофинансовой и коллекторской дея­тель­ностью, предусмотренного ст. 214 УК РК[1], представляет для оперативно-ро­зы­скных и следственных подразделений экономических расследований серьезные проблемы. Это обусловливается специфическим характером данного вида пре­с­туп­ления, так как он имеет схожий способ совершения преступления в виде мо­шен­ничества. Данный вид уголовного правонарушения может совершаться по со­во­купности, с использованием рыночных легальных форм предпринимательской деятельности, в завуалированном виде, с использованием конспиративных мето­дов хозяйствования, а в большинстве случаев с участием организованной группы или сообщества, использующих свой криминальный опыт.

Конечно, следственным и оперативно-розыскным аппаратам службы эконо­ми­ческих расследований Комитета по финансовому мониторингу МФ РК необхо­димо реагировать на каждый криминальный факт в виде начало досудебного рас­сле­дования уголовного дела и реализовывать криминалистическое предупреж­де­ние организации криминального бизнеса. Это социально оправданно и полностью отвечает интересам законопослушных граждан и государства. Огромную помощь в досудебном раскрытии и расследовании данного вида уголовного право­на­ру­ше­ния может послужить криминалистическая характеристика, которая на абстракт­ном уровне позволит следственным и оперативно-розыскным аппаратам опре­де­лить места локализации криминальной следовой информации.

Основная часть. Особенности криминалистической характеристики иссле­дуе­мой группы преступлений, по нашему мнению, в большей степени прояв­ля­ют­ся в таких ее элементах: 1) характеристике исходной информации о преступлении; 2) сведении о предмете и средствах преступного посягательства; 3) данные о спо­со­бе приготовления, совершения и сокрытия преступления, образующем механизм совершения преступления, где подозреваемый учитывает обстановку совершения преступления; 4) данные о типичных личностных особенностях подозреваемого; 5) сведения о личностных особенностях потерпевшего; 6) обобщенные данные о наи­более распространенных мотивах преступления.

Вопрос об исходной информации о совершенном преступлении относится к од­ному из важных элементов криминалистической характеристики данной группы преступлений. В криминалистической литературе исходную информацию свя­зы­вают с поводами, которые в соответствии со ст. 180 УПК РК служат решению воп­роса о начале досудебного расследования уголовного дела[2]. Как показали наши исследования, законодательно установленные поводы и источники информации, легшие в основу формирования поводов, не совпадает в полном объеме. Кроме того, содержательная сторона наиболее часто встречающихся поводов к началу досудебного расследования уголовного дела по исследуемой категории дел, внут­рен­не распадается на наиболее типичные источники информации. Имеются сле­дую­щие поводы начало досудебного расследования уголовного дела. Например: 1) заявления граждан (п. 1 ч. 1 ст. 180 УПК) — 12% от общего количества поводов; 2) яв­ка с повинной (п. 2 ч. 1 ст. 180 УПК) — 0%; 3) сообщения в средствах массо­вой информации (п. 3 ч. 1 ст. 180 УПК) — 0%; 4) непосредственное обнаружение све­дений о преступлении должностными лицами и органами, правомочными на­чать досудебное расследование уголовного дела — 88%. Последний повод по сво­ему содержанию распадается на информацию, исходящую: от конфидента — до 58 % от общего количества поводов по рассматриваемым делам; от органов проку­ра­туры — 15 %; от соответствующих служб органов МВД и КНБ — до 15 %. Дан­ное обстоятельство является основанием для вывода о том, что подавляющее боль­шин­ство признаков преступлений исследуемой группы обнаруживается органами уго­ловного преследования в ходе выполнения ими своих должностных обязан­нос­тей. В свою очередь это свидетельствует о заинтересованности должностных лиц, которые, выполняя управленческие функции, на наш взгляд, должны гораздо чаще обнаруживать признаки преступлений, что соответствует поводу, закрепленному в п. 4 ч. 1 ст. 180 УПК. Их заинтересованность направлена на решение личных вопросов путем противоправного манипулирования выявленных им нарушений.

Предметом преступного посягательства, в криминалистическом понимании рас­сматриваемого преступления, является абстрактный объект, характеризующий ци­вилизованный и установленный государством порядок осуществления предпри­ни­ма­тельской деятельности. Он продекламирован в учредительных документах и свя­зан, в том числе, с легитимными процессами банкротства. Отчасти дополни­тель­ным предметом преступного посягательства здесь выступают: жизнь и здоро­вье граждан, имущественные интересы, безопасность государства, финансово-бюд­жетная система Казахстана и другое. В отличие от других преступлений, где имеются ярко выраженные материальные предметы преступного посягательства и доступны восприятию – хищение, экологические и т.д., предмет преступного пося­гательства данного вида экономических преступлений необходимо воспринимать и фиксировать по документам предпринимательской деятельности и контрольно-ревизионных фискальных органов.

Средством совершения данного преступления в сфере экономической дея­тель­ности, при помощи которого подозреваемый непосредственно совершает пре­ступление и оказывает воздействие на предмет преступного посягательства, выс­ту­пают денежные ресурсы в национальной или иностранной валюте, ценные бу­ма­ги и их суррогаты (например, пластиковые карты). Они обеспечивают расчет­ные операции между субъектами хозяйственной деятельности и физическими ли­цами. Это составляет 77% от общего количества средств совершения преступ­ле­ний. Существенным является широкое внедрение в финансовую сферу методов осу­ществления расчетных операций с помощью информационных технологий, основанных на использование электронно-вычислительной и коммуникационной техники. Значительные объемы финансовой информации, отражающей права соб­ст­венности субъектов, хранятся на машинных носителях компьютерной инфор­ма­ции в форме «электронных» документов. Преступные действия с такими докумен­та­ми могут быть связаны с неправомерным доступом к компьютерной информа­ции. Поэтому важно учитывать, что современные компьютерные технологии ока­за­ли революционное воздействие и на преступную технику изготовления тра­ди­ционных документов на бумажных носителях, отличить которые от подлинных воз­можно лишь при использовании специальных познаний и техники.

Способ совершения преступления в структуре криминалистической характе­рис­тики занимает особое место, так как он по своей «следовой» информативности действительно объединяет четыре элемента: предмет и средства преступного пося­га­тельства, обстоятельства совершения преступления, личность субъекта преступ­ле­ния и потерпевшего, обстоятельства, способствовавшие совершению преступле­ния. Мы считаем, что здесь существует диалектическая взаимосвязь объекта и субъекта, потерпевшего, способов совершения преступления и его сокрытия, при­чин и условий совершения преступления. По нашему мнению, знания о способе совершения данной группы преступлений имеет троякое значение, а именно: уго­ловно-правовое, уголовно-процессуальное и криминалистическое.

Способ совершения названного преступления в сфере экономики весьма мно­го­образен и поэтому здесь распространено беззаконие, он подрывает саму основу жизни страны и благосостояние каждого человека. Кроме того, экономическая пре­ступность включает в свою структуру профессиональную и организованную раз­ветвленную общеуголовную сеть. Это можно определить, как систему дейст­вий, избранные подозреваемым для достижения преступной цели и обусловленные обстановкой. Действия субъекта преступления сопряжены с анализом условий, мес­та, времени и средств, соответствующих общему преступному замыслу и дос­тижению цели. Ведущую роль в осуществлении способа совершения эконо­ми­ческих преступлений отводится личности подозреваемого, характеризующие его физические и психологические свойства.

Типичный механизм преступления в сфере экономики по Республике Казах­стан проявляется в 4 видах: добывающее производство; перерабатывающее и вы­пускающее производство; финансово-кредитная и сфера услуг. Это может выра­жа­ться в следующих формах: незаконное производство товаров народного потреб­ления (алкогольная и продовольственная продукция, табачные изделия, медико-лекарственные препараты и т.д.); финансирование заведомо убыточных объектов; построение финансовых пирамид; искусственное создание организационных, фи­нансовых, производственных и управленческих условий и предпосылок, заведомо ведущих к банкротству; ведение домашнего хозяйства, уход престарелыми, инва­ли­дами, детьми и т.д., репетиторство, ремонт автомашин и механического тран­спорта, различная работа по найму, нелегальный игорный бизнес, оказание стро­ительно-ремонтных услуг и т.д.

Механизм совершения преступления в сфере экономики связан с обстановкой. В криминалистике под обстановкой в обобщенном виде обозначается совокуп­ность условий, в которых протекало преступление и определяет развитие следст­вен­ной ситуации. В типичную обстановку совершения данного преступления не­об­ходимо вклю­чать: место, время, вещественные, природно-климатические, про­из­водствен­ные, бытовые и иные условия окружающей среда, особенности поведе­ния участ­ни­ков противоправного события, психологические связи между ними и другие факто­ры объективной реальности. Таким образом, понятие обстановки со­вершения прес­туп­ления должно формулироваться на основе общенаучного пони­мания обстановки в любой сфере человеческой деятельности, т.е. это конкретная жиз­ненная ситуация и более широкое понятие чем «обстановка места проис­ше­ствия». Анализ и обобще­ние внешних и иных данных об обстановке совершения пре­ступления в кримина­лис­тической характеристике преступления, предусмо­трен­ного ст. 214 УК РК, позволят следователю в ходе досудебного расследования определить примерный рай­он, а иногда и фактическое место проживания или ра­бо­ты подозреваемого, а так­же сделать предположение о местах локализации дока­зательственной информации. С учетом этого определяются места производства профилактических, негласных следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий.

В обстановке совершения преступления проявляются отдельные важные лич­но­стные черты подозреваемого, и криминалистическая оценка преступления не­мыс­лима без учета данных о свойствах личности его субъекта. Во время досудеб­но­го расследования уголовного дела следователь анализирует действия подозре­вае­мого, может сделать определенное суждение, а иногда и определить конкретно, на какие, именно, объекты он воздействовал и какие следы могли при этом ос­тать­ся на них. Кроме того, решаются вопросы о личности подозреваемого, выясняется ти­пология последнего, чтобы в дальнейшем избрать соответствующий такти­че­ский прием проведения следственного действия и оперативно-розыскного ме­ро­приятия. Криминалистика в настоящее время наметила два специфических направ­ле­ния по изучению личности преступника, и данные точки зрения нам импо­ни­руют. Первое направление — получение данных о личности неизвестного субъек­та преступления, второе — изучение личности задержанного. Кроме того, подозре­ва­емый задействуют других граждан, для исполнения обязанностей «зиц-руко­во­ди­телей (председателей)». Как правило, приглашают известных личностей — спорт­сменов, бывших политиков, артистов, военных, бывших работников право­ох­ранительных органов и силовых ведомств. В качестве примера мы приведем, известный литературный персонаж из романа «Золотой теленок» — это Фунт, от­бы­вающий уголовное наказание за действительных субъектов преступления. В ре­альной действительности «лица криминального бизнеса» осуществляли хозяйст­вен­ную незаконную экономическую деятельность и являлись только лишь учре­дителями различных товариществ и акционерных обществ, а в некоторых случаях, оставались в «тени» и лишь финансировали мошеннические проекты[3].

Таким образом, участником криминального бизнеса являются должностные, ма­териально ответственные лица, а также и те, кто выполнял управленческие функ­ции в коммерческих и иных организациях.

Заключение. Анализ уголовных дел данной категории и личный практи­чес­кий опыт авторов позволяет сделать вывод о том, что активным участником кри­ми­наль­ной экономической деятельности является лицо, имеющее высокий образо­ва­тель­ный уровень и личностные организаторские способности. Типичная крими­на­лис­ти­ческая характеристика субъектов преступления в экономической сфере должна вклю­чать личностные психолого-физиологические характеристики, сте­пень крими­нальной их активности, сведения о взаимоотношениях с другими ли­ца­ми, интере­сах, профессиональных навыках, преступной и после преступной дея­тель­ности.

Считаем необходимым отметить, что в широком смысле жертвой преступ­ления могут быть физические и юридические лица, так, как и тем и другим может быть причинен вред уголовно наказуемым деянием. В уголовно-процессуальном смысле потерпевшим может выступать лишь физическое лицо, гражданин. Крими­налистически значимая следовая информация от потерпевшего может быть полу­че­на путем изучения: характера действий потерпевшего в момент совершения пре­ступления, его отношений с субъектом преступления, его поступков по окончании посягательства; характера деловых и личных отношений потерпевшего, имевших место до события преступления, с подозреваемым, знакомыми, партнерами, ли­ца­ми, представляющими для жертвы преступления профессиональный интерес, близ­кими, родственниками; характеристики психологических, социальных, про­фессиональных особенностей и свойств личности самого потерпевшего.

Полученные данные позволять полнее охарактеризовать личность подоз­ре­ва­е­мого, мотивы совершения преступления и соответственно помогут точнее очер­тить круг лиц, среди которых следует искать субъекта преступления, и плани­ровать поисковые мероприятия по розыску важнейших доказательств по делу. При этом в большинстве случаев здесь в качестве стороны, которой причинен вред, выс­тупает потенциально государство, как абстрактный собирательный образ. При досудебном расследовании незаконного бизнеса потерпевшую сторону представ­ляют работники территориального налогового комитета. В финансовых пирамидах потерпевшими являются: обманутые вкладчики инвестиционных проектов; контр­агенты в лице банка; юридические и физические лица.

Мотив и цель в криминалистической характеристике преступлений в сфере эко­номики взаимосвязан с другими элементами ее структуры. Для реализации, поставленной перед собой цели субъект преступления заранее разрабатывает де­тальную экономическую операцию, которая с внешней стороны не вызывает подо­зре­ния у фискальных и надзорных органов. Криминальная мысль у потенци­аль­ного лица незаконного бизнеса может возникнуть в любом месте. Возникший ко­рыстный преступный мотив он может обсудить с потенциальным соучастником криминального бизнеса. Это детерминировано личностными свойствами субъекта преступления, профилем незаконной экономической деятельности, терри­ториаль­но-географическими факторами. Мотив и цель подозреваемого воплощается в финансовый механизм, необходимый для реализации криминального замысла.

Таким образом, криминалистическая характеристика уголовного правонару­ше­ния, предусмотренного ст. 214 УК РК, позволит следователю или оперативному ра­бот­нику представит возможные места локализации следовой информации «кри­ми­на­льного бизнеса» для последующего выявления, раскрытия и успешного досу­деб­ного расследования уголовного дела, с последующей перспективой направле­ния его в суд.

Список литературы

1. Уголовный кодекс Республики Казахстан от 3 июля 2014 года № 226-V ЗРК // https://adilet.zan.kz/rus/docs/K1400000226. Дата обращения 31.01.2023.
2. Уголовно-процессуальный кодекс Республики Казахстан от 4 июля 2014 года № 231-V ЗРК // https://adilet.zan.kz/rus/docs/K1400000231. Дата обращения 31.01.2023.
3. Ильф И., Петров Е. Золотой теленок: Собр. соч. — М., 1961. Т.2. С. 176-181 (560 с.).

References

1. Ugolovnyy kodeks Respubliki Kazakhstan ot 3 iyulya 2014 goda № 226-V ZRK // https://adilet.zan.kz/rus/docs/K1400000226. Date of the application 31.01.2023.
2. Ugolovno-protsessual’nyy kodeks Respubliki Kazakhstan ot 4 iyulya 2014 goda № 231-V ZRK // https://adilet.zan.kz/rus/docs/K1400000231. Date of the application 31.01.2023.
3. Il’f I., Petrov Ye. Zolotoy telenok: Sobr. soch. — M., 1961. T.2. S. 176-181 (560 s.).